Политика AML/KYC

Политика Dmoney.cc по борьбе с отмыванием денег и знай своего клиента (далее - «AML / KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Dmoney.cc быть вовлеченной в любой вид незаконной деятельности.

Как международные, так и местные регулятивные нормы требуют, чтобы Dmoney.cc внедрила эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, и принятия мер в случае любой подозрительной формы активности своих пользователей.

AML означает «противодействие легализации денег, полученных преступным путём».

KYC означает «идентификация клиента».

ВСТУПЛЕНИЕ

Мы стремимся защитить наших Пользователей от мошеннических действий в сфере крипто-активов. Вполне возможно, что определенные криптоактивы используются для мошенничества или любой другой преступной деятельности, определенной законом. Чтобы предотвратить это, необходимо принять меры для обеспечения проверки клиента и безопасности финансовых транзакций. Одной из лучших мер является процедура AML/KYC, которая позволяет нам подтвердить, что вы являетесь законопослушным физическим или юридическим лицом.

Dmoney.cc имеет систему оценки рисков, которая может обнаружить подозрительную активность. Если транзакция помечена системой, она приостанавливается, и Пользователю предлагается пройти проверку AML & KYС. По соображениям безопасности мы не можем раскрыть конкретные критерии нашей системы, однако она оказалась очень эффективной против отмывания денег, мошенников и т. д.

Dmoney.cc оставляет за собой право применять процедуру AML / KYC к определенным пользователям, адресам и конкретным транзакциям с криптоактивами. Применение процедуры AML / KYC основано на внутренней политике Dmoney.cc и направлено на предотвращение и снижение возможных рисков вовлечения Dmoney.cc в процессы отмывания денег, а также в любую другую незаконную деятельность.

Информируем вас, что служба Dmoney.cc оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML / KYC от имени Dmoney.cc. При обработке вашей информации такой поставщик услуг полностью соблюдает нашу Политику конфиденциальности в отношении вашей личной информации.

Dmoney.cc может направить информацию, собранную в ходе процедуры AML/KYC, в компетентные органы по законному запросу.

Dmoney.cc не будет вступать в деловые отношения с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно связанным с отмыванием денег, или средства которого были источником незаконной деятельности.

AML И KYC ПРОЦЕДУРА

Процедура AML / KYC может применяться в отношении тех выплат криптоактивов, которые определяются нашей автоматической системой предотвращения рисков, которые являются подозрительными. В этом случае Dmoney.cc свяжется с Пользователем по электронной почте, зарегистрированной в учетной записи.

Процедура AML / KYC включает в себя подтверждение личности Пользователя посредством: Высококачественной фотографии их удостоверения личности действительным в своей стране; Любой другой применимой документации.

В ответ на запрос Dmoney.cc о предоставлении документации пользователя, Dmoney.cc принимает все возможные меры, чтобы распознать ложную документацию, и оставляет за собой право расследования определенных пользователей или транзакций, которые были обнаружены как рискованные или подозрительные.

После успешного завершения процедуры AML / KYC транзакция будет осуществлена.

Возврат возможен только после успешного прохождения процедуры верификации и рассмотрения регулятором. Dmoney.cc приостановит учетную запись пользователя и внесет адрес кошелька в черный список, хотя для адресов доверенных сервисов могут применяться исключения. После этого учетная запись пользователя не сможет использовать сервис Dmoney.cc.

В случае, если у Сервиса или Платежной Системы возникают подозрения на связь средств с нелегитимными источниками, Сервис вправе заморозить средства и приостановить обменные операции до завершения процедуры проверки. Эта процедура включает в себя предоставление Пользователем необходимых данных, которые подлежат тщательному анализу со стороны Регулятора. Сервис не обязан предоставлять какие-либо объяснения относительно своих подозрений, и эта информация может оставаться конфиденциальной. Только после завершения анализа и подтверждения законности происхождения средств принимается решение о возможности их разблокировки.

ПРАВОВАЯ ОГОВОРКА

Dmoney.cc продолжает работать над быстрыми и прозрачными обновлениями процедур, которые могут быть предоставлены нашим Пользователям по электронной почте и другими способами, а также на нашем веб-сайте

Политика АМЛ / KYC