Политика AML/KYC

1. Введение

Данная Политика AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) разработана для обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также для защиты клиентов и репутации обменного пункта криптовалют DMoney.cc. Настоящая политика определяет порядок и меры по идентификации клиентов, мониторингу транзакций и предотвращению использования нашего сервиса в незаконных целях.

2. Термины и определения

DMoney.cc: Обменный пункт, предоставляющий услуги по обмену криптовалют.

Клиент: Любое физическое или юридическое лицо, использующее услуги DMoney.cc.

Криптовалюта: Децентрализованная цифровая валюта, основанная на технологии блокчейн.

Фиатная валюта: Традиционная валюта, выпущенная правительством (например, доллар США, евро).

Отмывание денег: Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма: Предоставление или сбор средств с намерением использовать их для совершения террористических актов.

3. Принципы политики AML/KYC

DMoney.cc придерживается следующих принципов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма:

Обязательная идентификация клиентов.

Мониторинг и анализ транзакций.

Своевременное предоставление информации соответствующим государственным органам.

Повышение осведомленности и профессиональных навыков сотрудников.

4. Идентификация клиентов (KYC)

Для использования услуг DMoney.cc клиенты обязаны пройти процедуру верификации, которая включает предоставление следующих документов и информации:

Документ, удостоверяющий личность:

Скан-копия или фотография паспорта, водительского удостоверения или иного официального документа с фотографией.

Фотография клиента с документом в руках (селфи).

Подтверждение адреса проживания:

Счет за коммунальные услуги, выписка из банка или иной официальный документ, содержащий имя и адрес клиента, выданный не более чем 3 месяца назад.

Подтверждение принадлежности банковской карты (если применимо):

Фотография лицевой и обратной сторон банковской карты. Должны быть видны только последние 4 цифры номера карты и имя владельца. Код CVV можно закрыть.

5. Мониторинг и анализ транзакций

DMoney.cc осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций для выявления подозрительных действий. В случае выявления подозрительных транзакций администрация сервиса имеет право:

Запрашивать у клиента дополнительную информацию и документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Приостанавливать или блокировать учетные записи и операции клиентов до завершения проверки.

Передавать информацию о подозрительных транзакциях в компетентные органы.

6. Ответственное лицо (MLRO)

DMoney.cc назначает ответственного за соблюдение политики AML/KYC сотрудника (Money Laundering Reporting Officer - MLRO), который отвечает за:

Контроль и надзор за выполнением требований политики.

Обучение сотрудников.

Взаимодействие с государственными органами.

Составление и подачу отчетов о подозрительных транзакциях.

7. Риск-ориентированный подход (RBA)

DMoney.cc применяет риск-ориентированный подход для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В зависимости от уровня риска клиенты могут проходить различные уровни верификации и мониторинга.

8. Повышение профессиональных навыков сотрудников

DMoney.cc обеспечивает регулярное обучение сотрудников по вопросам AML/KYC для повышения их осведомленности и профессиональных навыков в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

9. Взаимодействие с государственными органами

DMoney.cc сотрудничает с государственными органами и предоставляет им информацию в соответствии с действующим законодательством. В случае официального запроса мы обязаны предоставить запрашиваемые данные.

10. Обеспечение безопасности

DMoney.cc принимает все необходимые меры для защиты данных клиентов и предотвращения несанкционированного доступа. Мы регулярно обновляем и совершенствуем наши системы безопасности.

11. Заключительные положения

Настоящая Политика AML/KYC может периодически обновляться для соответствия изменениям в законодательстве и улучшения мер безопасности. Клиентам рекомендуется регулярно проверять актуальную версию политики на сайте DMoney.cc.

Мы стремимся обеспечивать высокий уровень безопасности и доверия для всех наших клиентов, следуя лучшим мировым практикам в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Политика АМЛ / KYC